Concrètement, la banque transmet vos informations (identité, numéro de compte, montants retirés). Cela ne signifie pas que vous êtes soupçonné de quoi que ce soit, mais l’opération est automatiquement signalée.
Une subtilité à connaître
Ce fameux seuil de 10 001 € ne s’applique que si la somme provient d’un seul compte. Si, par exemple, vous retirez 6 000 € d’un compte courant et 9 000 € d’un compte joint, aucune déclaration automatique n’est faite, même si vous dépassez les 10 000 €. Cela dit, si vos mouvements paraissent inhabituels, la banque peut faire une déclaration de soupçon.
Comment éviter les mauvaises surprises ?
Pas question de renoncer au cash si vous en avez besoin. Mais pour rester tranquille, adoptez ces bonnes pratiques :
- Planifiez vos retraits : anticipez les gros paiements à l’avance.
- Étalez vos opérations : répartissez les montants sur plusieurs mois si possible.
- Prévenez votre conseiller bancaire en cas de retrait exceptionnel : cela évite tout malentendu.
- Gardez vos justificatifs : si vous payez un artisan ou un achat en liquide, conservez bien les preuves.
