- Un relevé bancaire (preuve de retrait)
- Un acte notarié (héritage ou vente)
- Une facture ou un contrat de vente
Sans ces éléments, la somme peut être considérée comme suspecte, voire confisquée.
Quand le cash attire l’attention des autorités
Certaines situations peuvent déclencher un contrôle ou une alerte automatique. C’est notamment le cas si vous :
- Déposez plus de 10 000 € en espèces sur votre compte dans l’année
- Payez un bien en liquide d’un montant égal ou supérieur à 1 000 €, même entre particuliers
- Voyagez avec plus de 10 000 € en cash sans le déclarer à la douane
Les professionnels, eux, sont encore plus surveillés : ils doivent déclarer tous les dépôts supérieurs à 10 000 € par mois, utiliser des caisses enregistreuses certifiées, et signaler les paiements importants en espèces.
Pourquoi l’État encadre-t-il autant l’argent liquide ?
L’objectif est clair : lutter contre les activités illégales. L’argent liquide est difficile à tracer, ce qui le rend attractif pour :
